Kebijakan AML & KYC Stockity | Verifikasi Identitas

Kebijakan AML & KYC

Stockity menerapkan langkah pencegahan pencucian uang (Anti-Money Laundering/AML) dan proses mengenali pengguna (Know Your Customer/KYC) untuk menjaga keamanan layanan, mencegah penyalahgunaan, serta memenuhi kewajiban kepatuhan yang berlaku.

Kebijakan ini merupakan ringkasan tingkat tinggi. Ketentuan operasional dapat disesuaikan berdasarkan evaluasi risiko, permintaan verifikasi tambahan, dan pembaruan prosedur.

1. Tujuan

Kebijakan AML/KYC bertujuan untuk:

  • Memverifikasi identitas pengguna
  • Mengurangi risiko penipuan, penggunaan pihak ketiga, dan aktivitas ilegal
  • Memantau pola transaksi untuk mendeteksi indikasi penyalahgunaan
  • Mendukung pelaporan kepada otoritas berwenang bila diwajibkan

2. Verifikasi Identitas (KYC)

Kami dapat meminta pengguna untuk menyediakan dokumen tertentu, misalnya:

  • Dokumen identitas yang masih berlaku
  • Bukti alamat (jika diperlukan)
  • Verifikasi metode pembayaran (jika diperlukan)

Kelengkapan dan kualitas dokumen memengaruhi waktu pemeriksaan. Kami dapat meminta klarifikasi atau dokumen tambahan.

Cara mengirim dokumen

Instruksi unggah dokumen biasanya tersedia melalui area akun. Jika diminta melalui email, gunakan:

Penting: Jangan kirimkan kata sandi atau kode OTP. Stockity tidak pernah meminta informasi tersebut melalui email.

Untuk panduan lengkap tentang verifikasi, lihat Pusat Bantuan.

3. Kebijakan Pembayaran dan Pihak Ketiga

Untuk mengurangi risiko, kami dapat menolak atau membatasi transaksi jika terdapat indikasi:

  • Deposit atau penarikan menggunakan metode pembayaran milik pihak lain
  • Pola transaksi yang tidak selaras dengan profil pengguna
  • Penggunaan beberapa akun untuk tujuan penyalahgunaan

4. Pemantauan dan Investigasi

Kami dapat melakukan pemantauan aktivitas, termasuk namun tidak terbatas pada:

  • Pemeriksaan kewajaran pola deposit/penarikan
  • Verifikasi sumber dana (jika diperlukan)
  • Peninjauan aktivitas akun saat terdeteksi anomali atau laporan pihak ketiga

5. Tindakan yang Dapat Diambil

Jika terdeteksi risiko atau indikasi pelanggaran, kami dapat:

  • Meminta verifikasi tambahan
  • Menunda pemrosesan transaksi hingga pemeriksaan selesai
  • Membatasi fitur tertentu untuk sementara
  • Menutup akun sesuai ketentuan layanan

6. Kerahasiaan dan Pelaporan

Dalam kondisi tertentu, kami dapat diwajibkan melaporkan aktivitas mencurigakan kepada otoritas berwenang. Pelaporan dilakukan sesuai ketentuan yang berlaku dan dapat dilakukan tanpa pemberitahuan kepada pengguna.

7. Kontak

Terakhir diperbarui: Januari 2026